お客様本位の業務運営方針

当社は、経営理念である「納得でつくる、安心のかたち。」に基づき、 保険代理業においても、お客様により最適な選択肢を提案することで、質の高い、価値あるサービスを提供します。

また、このミッションの達成に向け、「お客様本位」の方針をより明確にお客様へお伝えすることを目的として、 「お客様本位の業務運営方針」を以下のとおり制定します。

1. お客様の最善の利益の追求（金融庁原則2に対応）

私たちは、高い専門性と倫理観を持ち、常にお客様の立場に立って誠実・公正に最適な保険商品・サービスを提供します。 単に契約をいただくことではなく、万が一の際にお客様をお守りし、生涯にわたって安心をお届けすることを最大の目的とします。

KPI： ご契約の継続率（24ヶ月継続率95％以上）

2. 利益相反の適切な管理（金融庁原則3に対応）

私たちは、複数の保険会社を取り扱う乗合代理店の強みを活かし、 特定の保険会社の利益や当社の手数料水準に捉われることなく、客観的な基準でお客様に最適なプランを選定します。

KPI： 複数商品（複数社）の比較推奨割合100％

3. 重要な情報の分かりやすい提供（金融庁原則5に対応）

私たちは、保険商品のメリット（補償内容）だけでなく、お客様にとって極めて重要な不利益事項（告知義務・通知義務や、不担保となる主な免責事由）、および自動車保険や火災保険における「特約の重複（補償の重複）」による無駄な保険料負担の可能性について、専門用語を避け、図や重要事項説明書等を用いてご理解いただけるまで丁寧に解説します。また、事故発生時の支払い対象外となるケース（時価額の考え方や自己負担額等）についても事前に明記し、契約時における誤認の防止を徹底します。

KPI： 契約手続きにおける重要事項説明実施及び申込書署名捺印時における再確認100％

4. お客様にふさわしいサービスの提供（金融庁原則6に対応）

私たちは、お客様の考えや家族構成、予算状況などを深く傾聴し、 過不足のない「本当にふさわしい補償」を提案します。 また、ご契約後も生活環境等の変化に応じた最適な状態を維持できるよう努めます。

KPI： お客様の意向確認プロセス（当初の意向から、変更経緯、最終意向にいたる記録）の適切な作成率100％

5. 従業員への適切な動機付けと教育（金融庁原則7に対応）

私たちは、本方針を全従業員が徹底できるよう、 定期的なコンプライアンス研修や商品知識研修を行い、募集人のクオリティ向上に努めます。 また、業績のみならず、適切な募集プロセスやお客様本位の行動を正しく評価する仕組みを整えます。

KPI： コンプライアンス・専門知識に関する社内研修の毎月実施